Ao procurar tipos de investimentos de renda variável mais seguros, diversos investidores se interessam após conhecer as Blue Chips, que geralmente são as empresas mais consolidadas do mercado.

Elas são grandes empresas consideravelmente maduras, ditas como mais estáveis do que a média. No entanto, antes de fazer um investimento em Blue Chips, você deve entender o que elas são e todas as suas características.

O que são Blue Chips?

As Blue Chips são empresas de capital aberto que contém um valor de mercado elevado, além de serem líderes de mercado. Também devemos destacar que os papéis das empresas possuem uma alta liquidez, uma das suas maiores características, por ser muito fácil aplicar nelas.

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Além disso, o termo Blue Chip normalmente é bastante utilizado para dar nome a empresas onde muitos investidores acreditam ser seguras. Isso porque muitas vezes esses papéis estão representando empresas líderes de seus setores.

Já que são líderes, elas podem se impor mais a respeito do mercado. Todos esses fatos corroboram para que essas empresas sejam acompanhadas de diversos dividendos.

Sobre a origem do nome, curiosamente esse termo veio do poker, jogo de azar com cartas onde as Blue Chips, ou fichas azuis são as mais valiosas. Além de Blue Chips, elas também são conhecidas como ações de primeira linha.

Definição de Blue Chips

A B3, bolsa brasileira, não possui uma lista com empresas consideradas Blue Chips oficialmente. Isso porque esse conceito é muito informal e subjetivo, e por isso não existe uma definição oficial de Blue Chips.

Em outras palavras, isso quer dizer que não existe um valor definido de mercado para classificar tal empresa como Blue Chip. Para determinar uma empresa com essa nomenclatura, deve-se analisar vários fatores acerca dela.

Há tempos atrás, as ações que estavam incluídas nessa categoria eram as com maior valor de mercado. Hoje esse termo é mais utilizado como uma referência ao poder de mercado e liquidez que uma companhia possui.

Contudo, de forma geral, fazer a identificação dessas companhias não é tão difícil quanto alguns podem achar. Para isso, basta montar uma lista com as ações mais negociadas na bolsa de valores brasileira e identificar alguns fatores para classificar as Blue Chips. Tais características serão mostradas nesse artigo.

Outras classificações de empresas

Além da classificação Blue Chips, existem outras também negociadas na bolsa. É essencial que o investidor saiba sobre elas, junto às suas características que levam as a serem classificadas.

Além da classificação Blue Chips, também temos:

Small Caps

As classificações de Small Caps são conhecidas como as companhias com o menor valor de mercado em negociações na bolsa. Elas são ativos de empresas com um índice acima da classificação dos Micro Caps E Nano Caps, sendo que:

  • Micro Caps de $ 50 milhões até $ 300 milhões de valor de mercado;
  • Nano Caps até $ 50 milhões de valor de mercado.

Por mais que existam diversos tipos de classificações, os Small Caps, no modo geral, são as companhias que valem menos do que $ 2 bilhões.

No Brasil, existem algumas Small Caps bem conhecidas:

  • Smiles – SMLS3: Programa de fidelidade;
  • Log – LOGG3: Galpões logísticos;
  • Petrorio – PRIO3: Petrolífera;
  • Schultz – SHUL3: Fabricante de compressores.

Mid Caps

Depois das Small Caps, estão as Mid Caps. Para ser um Mid Cap, a empresa deve possuir algo em um valor entre $ 2 e $ 10 bilhões no valor de mercado. As Mid Caps, diferente das Small Caps, costumam ter uma menor volatilidade e serem mais acompanhadas por todo o mercado.

Suas operações também são as mais extensas, podendo estar em nível global. Por isso, elas costumam também ser conhecidas pela maioria dos investidores.

Podemos encontrar Mid Caps brasileiros, como:

  • Hering – HGTX3: Vestuário;
  • MRV – MRVE3: Construtora;
  • CVC – CVCB3: Turismo.

Large Cap

As Large Caps são empresas que possuem mais de $ 10 bilhões de valor de mercado, sendo as mais valiosas da bolsa. Por isso, podemos dizer que as Large Caps são companhias que representam melhor o Ibovespa, o Índice Bovespa. Esse índice reúne todas as ações brasileiras com o maior valor de mercado negociadas na bolsa.

Uma outra característica importante das Large Caps é a sua alta liquidez de ações e o enorme acompanhamento que elas possuem por diversas agentes de mercado, ou seja, as ações dessas companhias são analisadas com muita rigidez por vários investidores nacionais ou estrangeiros.

Além disso as Large Caps possuem uma menor volatilidade na cotação, os resultados mostrados por essas empresas são mais previsíveis por serem mais acompanhadas pelo mercado.

Como Large Caps brasileiros, temos:

  • Vale – VALE3: Mineradora;
  • Itaú Unibanco – ITUB3: Banco;
  • Petrobras – PETR3: Petrolífera.

Mega Caps

Por fim, as empresas Mega Caps são tão grandes que são consideradas Large Caps. Para uma companhia ser considerada Mega, ela deve possuir o valor de mercado igual ou superior a $ 200 bilhões.

A classificação Mega Caps foi criada para distinguir as Large Caps das maiores empresas do mundo. Por serem muito importantes, normalmente essas empresas Mega possuem ações que são negociadas em várias bolsas, inclusive na B3.

É muito difícil um investidor da bolsa não conhecer alguma companhia considerada Mega Cap, já que elas possuem atuação em âmbito global, normalmente.

Portanto, investidores na B3 podem encontrar companhias Mega Caps na bolsa, como:

  • Google – GOGL34;
  • Apple – AAPL34;
  • Facebook – FBOK34;
  • Microsoft – MSFT34.

Características das Blue Chips

Existem características das Blue Chips que auxiliam o investidor a entender se alguma companhia pode ser encaixada nessa classificação. Entre as classificações existentes, podemos encontrar:

Valor elevado de mercado

Esse é um aspecto primordial para uma empresa ser considerada Blue Chip, sem dúvida. Afinal, o valor de mercado dessa companhia é o que irá determinar se ela é grande ou não.

De forma descomplicada, para encontrar esse valor de mercado deve-se multiplicar o preço da sua ação por todas as ações dela existentes. Como um exemplo:

Se existem 10 milhões de ações e o preço de cada uma é R$ 10, o seu valor de mercado deve ser 10 x 10 milhões, o que dá R$ 100 milhões, um número bastante alto. Portanto, essa empresa pode ser considerada uma Blue Chip.

Alto nível de governança

Outra característica essencial dessas companhias é o seu alto nível de governança corporativa, podendo garantir muita segurança para seus investidores. Esse tipo de governança possui uma importância fundamental também para cobrir todas as decisões da companhia.

É importante para:

  • Evitar erros estratégicos;
  • Evitar abuso de poder;
  • Evitar as fraudes contábeis, entre outras.

Elevado payout

Uma outra característica importante das empresas é o payout elevado que elas geralmente têm. Por isso, esses tipos de empresa também acabam tendo uma grande distribuição de dividendos, por conta de sua grande consolidação no mercado.

Elas também possuem o maior lucro, e por isso não podem alocar esse resultado líquido inteiro em novos investimentos para expandir seus negócios. Para isso, é preciso deixar o lucro em uma aplicação financeira de renda fixa, e aproveitar que a maioria das empresas Blue Chips distribuem grande parte dos lucros para os acionistas.

Alta liquidez

A boa liquidez dos papéis é um requisito muito importante para a companhia ser considerada uma Blue Chip. Nesse caso, o volume de negociação da ação deve ser alto o suficiente para que todos os tipos de investidores possam aplicar e vender suas ações, sem dificuldades.

Portanto, o preço delas não é afetado pela saída de um investidor. Em ativos de empresas que possuem pouca liquidez a entrada ou saída de um investidor pode impactar o preço da ação, às vezes em enormes proporções.

Crescimento consistente dos lucros

Geralmente, as Blue Chips também possuem um crescimento constante de seus lucros. Afinal de contas, para que a companhia tenha o valor elevado de mercado, ela teve que acumular lucros com o passar do tempo.

Vantagens das Blue Chips

Para que tudo sobre as companhias Blue Chips seja esclarecido, é preciso estar por dentro das vantagens dessas empresas.

Segurança

Por conta do Alto nível governamental citado, as duas equipes acabam sendo ativos de companhias mais seguras. Normalmente, essas companhias devem seguir algumas regras que protegem os menores investidores.

Por conta disso, ele é considerado o investimento mais seguro, pois um investidor não será tão surpreendido a respeito de atitudes de responsabilidade da companhia.

Além disso, como essas companhias são enormes e mais consolidadas, a sua segurança é maior. Suas atividades não são tão revolucionárias ou novas normalmente, mas sim mais maduras, sendo aplicadas por um bom tempo.

Portanto, as companhias Blue Chips podem passar por uma crise econômica com mais tranquilidade, inclusive.

Menor volatilidade

A verdade é que os resultados dessas companhias não revelam tantas surpresas para investidores em geral. Além disso, diversos agentes de mercado acompanham eventos e atividades relacionados à empresa.

Por isso, não existem tantas novidades e surpresas, podendo ser positivas ou negativas após uma demonstração de resultados. As informações que envolvem as companhias Blue Chips são precificadas e compiladas diariamente na bolsa de valores.

Contudo, podemos afirmar que as ações das empresas possuem menos volatilidade porque significa que elas não costumam sofrer quedas ou altas tão expressivas quanto títulos de empresas menores.

Resultados mais previsíveis

Os resultados financeiros dessas companhias são os mais acompanhados pelo mercado geral, e por isso também são os mais previsíveis. Essa é uma grande vantagem para quem investe e não quer que o seu capital oscile tanto após cada resultado apresentado.

Desvantagens das Blue Caps

Entretanto, as Blue Caps também possuem as suas desvantagens e alguns dos pontos negativos são:

Menor potencial de retorno

Uma questão importante que deve ser levada em questão ao investir nessas companhias é o menor potencial de retorno que ações com essa grandeza possuem. Nesse sentido, as Blue Caps são companhias que já passaram por um crescimento gigantesco e que, por isso, dão um menor retorno.

Por exemplo, para você é mais fácil uma empresa de 1 bilhão de valor ou uma companhia com 300 bilhões dobrar de tamanho? Sem dúvidas, se comparar essa com outras empresas os potenciais de retorno são diferentes, assim como o potencial de riscos de outras empresas sobre investimentos.

Dependência da economia

Uma outra desvantagem sobre o investimento nas empresas Blue Chips é a enorme dependência que elas possuem, em relação à economia. Assim, por serem tão imensas e atuantes no mercado, são influenciadas pelo seu nível de atividade econômica do país.

Em outras palavras, é muito difícil que uma Blue Chip deslanche no período de crise. Do contrário, empresas menores podem estar presentes em mercados mais novos junto ao maior potencial de crescimento, podendo retornar valores consideráveis, mesmo em períodos de crise.

Como investir em Blue Chips?

Se você quer investir em Blue Chips, a primeira coisa que deve fazer é abrir uma conta em uma corretora de valores. Após escolher a melhor corretora, transfira o seu dinheiro, compre pelo Home Broker e acompanhe os seus investimentos.

  1. A primeira coisa a se fazer é escolher uma corretora ideal para investir em Blue Chips. Para isso, deve-se escolher uma plataforma de qualidade e que se encaixe no perfil de investidor;
  2. Agora, o interessado deve transferir o capital que estará investido para a conta na corretora, realizando uma transferência da conta no banco;
  3. Após a transferência, o próximo passo é realizar a compra de ações da companhia Blue Chip pelo Home Broker. Digite o Ticker da ação desejada, e compre-a.

É importante lembrar que para que um bom investimento seja feito é aconselhável que esse investidor saiba muito bem sobre a empresa Blue Chips que está se associando. Além disso, entender o momento que essa empresa está passando, assim como conhecer sobre seus aspectos financeiros.

Analisar ela dessa forma é essencial para garantir mais segurança ainda ao realizar os investimentos, tendo maior expectativa de retorno.

Blue Chips brasileiras para investir

Agora, apresentaremos alguns tipos de companhias Blue Chips brasileiras da Bovespa. Dessa forma, você entenderá melhor qual o tipo de companhias que se enquadram nessa classificação no Brasil.

Itaú Unibanco

O Itaú Unibanco (ITUB4) é considerado o banco mais rentável do mundo, além de ser o maior da América Latina, levando em consideração o seu ROE, Return Of Equity. Essa grande companhia foi criada em 2008, após a fusão do Itaú e do Unibanco.

Hoje em dia, o Itaú é dono de diversas agências espalhadas por todo o Brasil. Recentemente, o banco tem tornado seu processo de digitalização mais intenso para competir com outros bancos digitais.

Vale

A Vale (VALE3) é a maior mineradora de ferro do mundo. Fundada em 1942, é uma das maiores mineradoras em outros segmentos, como cobre, níquel, carvão, etc. Essa companhia é uma das Blue Chips mais conhecidas da B3.

Ambev

A Ambev (ABEV3) é a maior cervejaria do continente americano, sendo considerada como uma das ações com o melhor desempenho nas últimas duas décadas dentro da B3, além de possuir um exemplo eficaz de gestão. A Ambev fabrica marcas de bebidas, como Skol, Brahma, Antarctica e etc.

Cielo

A Cielo (CIEL3) é uma empresa criada no Brasil e que atua no ramo de adquirência. Ela é responsável pela captura de mais transações com cartão no Brasil. A sua rede de atendimento e máquinas está presente em todo o país, possuindo a melhor eficiência de facilidade de pagamento e gestão.

Nos últimos anos, após a entrada de novas companhias no ramo das maquininhas a Cielo, perdeu um pouco do seu Market Share, o que fez com que suas ações tivessem quedas.

Bradesco

Por fim, o Bradesco (BBDC4) é considerado uma das marcas mais valiosas do país, além de ser um dos maiores bancos brasileiros. Fundada por Amador Aguiar em 1943, ela é uma companhia que entregou resultados bastante crescentes e consistentes historicamente.