O cartão de crédito Caixa Simples vem com a proposta de simplificar suas finanças, oferecendo uma maneira fácil e direta de lidar com seus gastos.

Neste guia, vamos mostrar todas as informações sobre esse cartão, evidenciando suas características para que você possa entender se ele se encaixa em seu dia a dia.

Então, se está curioso para saber se essa alternativa é a escolha certa para as suas necessidades financeiras, continue lendo conosco!

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Para quem é o cartão de crédito Caixa Simples?

O cartão de crédito Caixa Simples é direcionado a aposentados e pensionistas do INSS, além de pensionistas vinculados ao Poder Executivo Federal e servidores públicos federais com idade até 75 anos, que buscam as vantagens de um cartão de crédito sem se preocupar com consultas ao SPC/Serasa.

Porém, preste atenção aqui: as contratações para beneficiários do INSS estão suspensas até o momento.

Qual o limite do cartão de crédito Caixa Simples?

O banco Caixa mantém em reserva as informações específicas sobre o limite de crédito do cartão Caixa Simples, que são detalhadas durante o processo de contratação.

Como aumentar o limite do cartão

O consumidor pode solicitar o aumento do limite do cartão de crédito Caixa Simples apresentando as seguintes documentações, sendo originais e cópias:

  • Documento de identificação pessoal;
  • CPF;
  • Comprovante de residência atualizado;
  • Comprovante de renda atualizado.

Vale lembrar que o Banco Caixa oferece um serviço de avaliação emergencial de crédito, ideal para consumidores que estão com o limite do cartão comprometido.

Aplicativo

Os usuários podem, por meio do aplicativo Caixa, verificar seus saldos e extratos, realizar pagamentos utilizando o Pix ou o TED, fazer investimentos e contratar empréstimos.

Benefícios do cartão de crédito

O cartão de crédito Caixa Simples disponibiliza várias vantagens para seus usuários, para facilitar as transações e proporcionar mais comodidade no dia a dia.

Confira os seus principais benefícios abaixo:

  • Isenção de anuidade: essa opção não apresenta taxas anuais ou mensalidades;
  • Taxas de juros mais em conta: os juros do cartão de crédito Caixa Simples são três vezes menores dos que os de cartões convencionais;
  • Plataforma Elo FLEX: os clientes têm acesso a nove vantagens, sendo quatro fixos (Seguro Proteção de Compras, Assistência Auto, Assistência Residencial e Seguro Garantia Estendida) e cinco flex, que podem ser trocados de acordo com seus interesses. Eles podem ser: Deezer, CNA Go, Clube Elo Mania, Bônus Celular, Pet, entre outros.
  • Pagamento por aproximação: o consumidor não precisa ficar digitando a sua senha em todas as compras realizadas. Basta aproximar o cartão da maquininha!

Principais detalhes do cartão

Chegou o momento de conhecer as principais características do cartão de crédito Caixa Simples!

Veja abaixo:

  • Bandeira: o cartão de crédito Caixa Simples é emitido com a bandeira nacional Elo, permitindo compras físicas e online dentro e fora do Brasil.
  • Tipo: essa opção é disponibilizada apenas na modalidade crédito, não apresentando flexibilidade de uso.
  • Limite inicial: É personalizado de acordo com cada cliente, mas o Banco Caixa não explicita as informações específicas sobre esse assunto, que são detalhadas durante o momento de contratação.
  • Anuidade: os usuários do cartão de crédito Caixa Simples contam com a isenção de anuidade.
  • Juros do rotativo: esse cartão apresenta taxas de juros rotativos até três vezes mais baixas do que as de cartões convencionais.
  • Aceita negativado: o cartão de crédito Caixa Simples aceita clientes negativados, desde que eles se encaixem nos requisitos mostrados acima.

Mais serviços do Banco Caixa

A Caixa oferece uma ampla variedade de serviços financeiros para atender às necessidades específicas de seus clientes.

Descubra mais sobre esses serviços adicionais abaixo:

Empréstimos

A Caixa Econômica fornece as seguintes modalidades de empréstimos:

  • Crédito Consignado: direcionado para funcionários de empresas e órgãos conveniados, aposentados e pensionistas do INSS.
  • Penhor CAIXA: quem optar por essa opção recebe o dinheiro na hora, sem a necessidade de análise de crédito. Basta levar bens, como joias, para serem avaliados na agência mais próxima, apresentar sua documentação e escolher o prazo do contrato. Após quitar o empréstimo, você receberá seus bens de volta.
  • Antecipação do 13º salário: o cliente pode antecipar valores de R$500,00 até R$20.000,00, que são disponibilizados em até um dia útil.
  • Antecipação de Restituição do Imposto de Renda: a contratação ocorre de maneira simples e rápida, sendo que o dinheiro é depositado diretamente na conta do consumidor no dia seguinte. Ele é limitado a 75% do valor da restituição do Imposto de Renda.
  • Antecipação de Saque Aniversário FGTS: é possível antecipar até cinco períodos. O valor total mínimo do empréstimo é de R$500,00 e o valor de cada saque a ser antecipado precisa ser igual ou maior que R$200,00.
  • Crédito Direto CAIXA Automático (CDC Automático): é uma linha de crédito pré-aprovado de R$150,00 a R$30.000,00. O banco realizará uma avaliação de seus documentos e definirá o limite.
  • Crédito Direto CAIXA Salário (CDC Salário): modalidade que apresenta crédito pré-aprovado para quem recebe o salário no Banco Caixa. É realizada uma análise cadastral para aprovar e definir o limite, que pode ser de R$350,00 a R$50.000,00.
  • Cheque especial: é um crédito disponível para imprevistos, que apresenta limites a partir de R$500,00. É indicado para ser utilizado durante pouco tempo e as taxas de juros vão variar de acordo com o cliente.
  • Crédito Real Fácil: os clientes podem usar o imóvel como garantia, conseguindo empréstimos de até 60% do valor da moradia.
  • Aporte Auto: os consumidores podem fornecer seus carros quitados como uma forma de garantia, sendo que o valor do crédito pode chegar até 70% do valor do automóvel.
  • Crédito Pessoal: essa modalidade apresenta diversas opções de empréstimos que se encaixam em suas demandas financeiras. O usuário pode escolher pagar as parcelas de uma só vez ou dividi-las em prestações mensais com taxas pré ou pós-fixadas.

Conta digital

O Banco Caixa propicia a Poupança Social Digital CAIXA, que é recomendada para beneficiários de programas sociais do Governo. As operações financeiras podem ser feitos no aplicativo CAIXA Tem.

Essa conta fica aberta por tempo indeterminado, mesmo após os pagamentos desses programas serem finalizados.

Outros cartões

São oferecidos os seguintes cartões pelo Banco Caixa:

  • Cartão CAIXA SIM: sem anuidade, ele apresenta descontos em parceiros da plataforma Vai de Visa, garantia estendida, entre outros benefícios.
  • Cartão Visa Universitário: apresenta uma anuidade de R$207,00, que pode ser parcelado de 12 vezes de R$17,25. É projetado para alunos matriculados em cursos de graduação, pós-graduação, mestrado e doutorado. As cinco primeiras anuidades são isentas, o limite de crédito é definido em R$800,00 e o cliente ganha um ponto a cada 1 dólar gasto.
  • Cartão Gold Visa: tem uma taxa de anuidade de R$207,00, que pode ser parcelada de 12 vezes de R$17,25. O limite mínimo para contratação é de R$1.000,00 e a primeira anuidade é isenta.
  • Cartão Elo Mais: com uma anuidade de R$207,00 (que pode ser parcelada de 12 vezes de R$17,25), essa opção apresenta um limite mínimo para contratação, que é de R$1.000,00. A primeira anuidade é isenta e os clientes recebem 1,2 pontos a cada um dólar gasto.
  • Cartão Platinum Visa: a taxa anual desse produto é de R$414,00, que pode ser parcelada em até 12 vezes de R$34,50. É oferecido cashback da anuidade e a renda mínima para contratação é de R$4.000,00. Os usuários recebem 1,6 pontos a cada dólar gasto.
  • Cartão Elo Grafite: a sua anuidade é de R$414,00, com parcelas de 12 vezes de R$34,50. Para contratá-lo, o cliente deve apresentar uma renda mínima de R$4.000,00. Como benefícios, são oferecidos o cashback da anuidade e 1,6 pontos para cada dólar gasto.
  • Cartão Mastercard Black: essa opção tem uma anuidade de R$921, que pode ser dividida em 12 parcelas de R$74,75. O limite mínimo para contração é de R$15.000,00 e os clientes recebem cashback da anuidade e 2,1 pontos para cada dólar gasto, entre outras vantagens.
  • Cartão Visa Infinite: a anuidade é de R$828,00, valor que pode ser dividido em 12 parcelas de R$69,00. A renda mínima que deve ser apresentada no momento de contratação é de R$15.000,00. Os clientes contam com a vantagem do cashback da taxa anual e ganham 2,3 pontos para cada dólar gasto em compras dentro do Brasil e 3,2 pontos para cada dólar gasto em compras no exterior.
  • Cartão Elo Nanquim: sua anuidade é de R$828,00, podendo ser parcelada em 12 vezes com valores de R$69,00. O limite mínimo para contratação desse produto é de R$15.000,00 e os clientes recebem o cashback da anuidade e contam com um sistema de pontos: 2,3 pontos para cada dólar gasto em compras no Brasil e 3,2 pontos para cada dólar gasto em compras em outros países.
  • Cartão Elo Diners Club: a anuidade desse produto é de R$1.100,00, que pode ser parcelada em até 12 vezes, sendo que o valor passa a ser R$91,67. A renda mínima para adquirir esse cartão é de R$25.000,00 e o consumidor recebe o cashback da anuidade. Além disso, eles recebem 2,5 pontos para cada dólar gasto em aquisições nacionais e 3,5 pontos para cada dólar gasto em compras internacionais.

Seguro de vida

O Seguro Caixa Vida e Previdência apresenta taxas mensais a partir de R$9,26. Essa opção oferece assistência funeral em casos de falecimento do titular, cônjuge e filhos; descontos de até 80% em medicamentos; redução de até 65% do preço de consultas e exames médicos e odontológicos; entre outros benefícios.

Perguntas frequentes

Prepare-se para solucionar todas as suas dúvidas neste momento!

Quanto tempo o cartão leva para ser aprovado?

O cartão de crédito Caixa Simples leva 10 dias úteis para ser aprovado e levado até a sua residência.

Como ativar o cartão de crédito?

Para desbloquear o cartão de crédito Caixa Simples, é só entrar no aplicativo CAIXA Tem e cadastrar as informações presentes nele.

Como sacar dinheiro com o cartão?

Os saques de dinheiro podem ser feitos utilizando o cartão de crédito Caixa Simples em caixas eletrônicos 24 horas. Mas lembre-se: podem ser cobrados encargos e tarifas para essas operações.

Qual a anuidade do cartão?

O cartão de crédito Caixa Simples não apresenta anuidades ou mensalidades.

Como desativar o pagamento por aproximação?

Para desabilitar o pagamento por aproximação pelo cartão de crédito Caixa Simples, entre no app CAIXA, clique nas opções “Cartões”, “Cartões de Crédito” e “Pagamento por aproximação”. Depois, é só desativar essa funcionalidade.

É cartão de crédito ou débito?

O Caixa Simples é um cartão de crédito, não tendo a função de débito.

O que acontece se não pagar a fatura?

Se o pagamento total não for realizado, juros e multa sobre o saldo que não foi pago serão cobrados, e a quantia que está sendo devida será passada para a próxima fatura.

Agora, se o pagamento for inferior ao valor mínimo ou não for feito, o cartão de crédito Caixa Simples será cancelado e o cliente entrará nos cadastros restritivos. Vale lembrar também que juros e multa serão cobrados na próxima fatura.

Documentos necessários para solicitar

Para solicitar o cartão de crédito Caixa Simples, a pessoa interessada precisa apresentar:

  • RG;
  • CPF;
  • Comprovante de residência;
  • Extrato de benefício.

E veja só: é preciso que o Servidor Público Federal faça uma pré-autorização à Caixa por meio da plataforma SIGEPE.

Como fazer o cartão de crédito?

Veja o nosso passo a passo para você solicitar o cartão de crédito Caixa Simples:

Caso não seja cliente, procure uma agência Caixa e vá presencialmente, levando os documentos necessários;

Para quem é cliente CAIXA, entre em contato com esse banco pelo WhatsApp de número 0800 104 0 104 e faça a sua solicitação;

Aposentados ou pensionistas do INSS podem fazer a contratação desse cartão nos caixas eletrônicos de todas as regiões brasileiras.

Como falar com o Banco Caixa?

O Banco Caixa apresenta os seguintes canais de atendimento:

  • WhatsApp: 0800 104 0 104 (atendimento de segunda a sexta, das 10h às 16h, exceto em feriados).
  • Fale Conosco: chat encontrado no site, que é utilizado para esclarecer dúvidas e registrar reclamações e elogios.
  • Atendimento Alô CAIXA: 4004 0 104 (para capitais e regiões metropolitanas) e 0800 104 0 104 (demais regiões), para dúvidas relacionadas às contas correntes, poupanças e empréstimos comerciais; cartões de crédito; habitações; suporte na utilização dos sites e aplicativos do banco; negociação de dívidas em atraso, renovação do penhor e contratos concedidos; resultados de loterias; entre outros.
  • Atendimento CAIXA Cidadão: 0800 726 0207, sendo para dúvidas referentes ao PIS, benefícios sociais, FGTS e cartão social. O atendimento eletrônico está disponível 24 horas por dia, durante todos os dias. Já o atendimento com especialistas acontece de segunda a sexta, das 08h até às 21h, e aos sábados, das 10h até às 16h.
  • Atendimento Bolsa Família: 111, estando disponível todos os dias, 24 horas por dia.
  • Agência Digital: 4004 0 104 (capitais e regiões metropolitanas) e 0800 104 0 104 (demais regiões). Esse canal disponibiliza serviços e consultoria financeira personalizados. O atendimento acontece todos os dias, das 08h até às 18h, exceto em finais de semana e feriados.
  • Atendimento aos consumidores que vivem no exterior: 55 (61) 3533 2000. Ele acontece 24 horas por dia, todos os dias.
  • Atendimento a clientes com deficiências auditivas ou de fala: 0800 726 2492. O serviço ocorre todos os dias, 24 horas por dia.
  • SAC CAIXA: 0800 726 0101. O atendimento funciona de segunda a domingo, 24 horas por dia.
  • Ouvidoria CAIXA: 0800 725 7474, sendo um canal para reclamações não solucionadas. Esse serviço ocorre de segunda a sexta, das 09h até às 18h.
  • Canal de Denúncias: 0800 721 0738, para que as pessoas denunciem irregularidades e atos ilícitos praticados contra o banco CAIXA e empresas do mesmo conglomerado. O atendimento é realizado por uma equipe especializada de segunda a domingo, 24 horas por dia.

Resumindo, vale ou não a pena?

Destinado a um segmento específico da população, o cartão Caixa Simples se apresenta como uma alternativa atrativa para aqueles que buscam benefícios financeiros sem a preocupação com anuidades ou consultas a órgãos de proteção ao crédito.

Contudo, é importante estar atento às taxas de emissão e ao mecanismo de pagamento da fatura.

Clique no botão abaixo para ser redirecionado ao site oficial responsável pela solicitação do cartão de crédito Caixa Simples.

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