Os dividendos causam interesse em muitos investidores, desde os mais experientes até aqueles que estão começando a investir. Sabe por quê? Veja abaixo!
Eles oferecem uma chance de você ter uma renda extra passiva (aquela que a pessoa não precisa gastar muito tempo ou esforço para obter um retorno financeiro), fazendo com que as suas finanças aumentem com o passar do tempo.
Mas o que são dividendos?
Vamos pensar o seguinte: você comprou ativos de empresas na Bolsa de Valores, investindo seu dinheiro neles.
Para te “agradecer” por esses investimentos, essas companhias vão distribuir para você uma parcela dos lucros, os dividendos, que foram obtidos nos negócios.
Sendo assim, você irá receber uma certa quantia de tempos em tempos, o que é uma ótima estratégia de longo prazo para quem quer ter mais estabilidade financeira no futuro.
Como os dividendos funcionam?
Antes de mais nada, vale reforçar que nem toda empresa vai pagar os dividendos aos investidores. Por isso, é importante estudar como essa questão funciona na empresa de seu interesse antes de começar a investir em ações.
Voltando ao assunto, não há um limite mínimo para essa quantia. Muitas companhias estipulam um percentual mínimo de 25% para ser distribuído aos acionistas, mas esse número pode variar. Algumas podem ir além e outras podem ir abaixo desse valor.
Além disso, esses pagamentos podem ser feitos a cada mês, trimestre, semestre ou ano. E você não precisa declará-los ao fazer o Imposto de Renda (afinal, as empresas já pagaram o Leão).
Quais os tipos de dividendos?
Há várias maneiras de realizar a distribuição dos lucros das empresas aos investidores. Confira algumas delas abaixo:
Dinheiro
Como o próprio nome diz, é quando os dividendos são pagos por meio de uma quantia em dinheiro, que vai direto para a sua conta.
O valor vai depender de quantas ações o investidor comprou e muitas pessoas utilizam essa grana para comprar mais ativos da empresa que fez o pagamento.
Ações
Nesse caso, o investidor pode optar por receber mais ações da empresa, em vez de ganhar a quantia em dinheiro.
Essa opção é chamada de bonificação em ações e a pessoa pode obter, por exemplo, 7 desses recursos para 100 que já foram comprados por ela.
Dividendo especial
Esse tipo de dividendo é um caso mais específico, em que o investidor, além de receber os pagamentos regulares, vai ganhar uma quantia extra.
Por exemplo, ele pode acontecer porque a empresa recebeu além de suas metas, fazendo com que ela divida o lucro dessa ocasião especial com os seus investidores.
Juros sobre Capital Próprio
Também chamado de JPC, essa opção é diferente dos dividendos tradicionais, pois, com ela, 15% dos lucros são tributados pelo Imposto de Renda.
Ou seja, o investidor vai perceber que, ao receber a quantia da empresa, essa porcentagem será descontada.
Direito de subscrição
Vamos de exemplo: imagine que você é cliente VIP de uma loja e, antes de ofertar seus produtos para outros clientes, ela te convida primeiro para ver as novidades.
É assim que funciona o direito de subscrição. A empresa que um investidor já comprou ações vai oferecer novos ativos a ele, antes que essas ofertas passem para outras pessoas.
Quais as datas de declaração ou aprovação?
Antes de investir, é importante que você saiba que existem datas específicas dentro do universo dos dividendos, como:
- As datas de declaração ou aprovação, que acontece quando as empresas decidem, de forma oficial, quando elas irão pagar os dividendos e qual será a quantia liberada.
- As datas de ex-dividendos, que é o dia limite para os investidores comprarem ativos das companhias, para que eles possam receber os dividendos. Se a pessoa não comprar o ativo até esse período, não ganhará esse “presente”.
- As datas de registro, que é quando as empresas vão catalogar todas as pessoas que vão receber dividendos, sendo o momento ideal para enviar relatórios e outros dados.
- As datas de pagamento, que são aquelas que os investidores recebem, real oficial, essas quantias.
Como descobrir as empresas com os melhores dividendos?
Vamos te contar um segredo: as melhores pagadoras de dividendos são as empresas que, mesmo em momentos de crise na economia, conseguem lucrar com seus produtos e/ou serviços.
Você também irá perceber que seus ativos são aqueles que oscilam menos no mercado e que esses negócios apresentam baixas chances de endividamento e de riscos para seus investidores.
Para você descobri-las, que tal ficar de olho nas informações financeiras das companhias de seu interesse, além de checar seus relatórios voltados às finanças? Dessa forma, você vai conseguir analisar se realmente vale a pena investir nessa empresa ou se deve procurar por outra com maiores dividendos.
Como calcular dividendos?
O valor do dividendo vai depender do tamanho do lucro que a empresa tiver, além de, é claro, de quantas ações você tiver comprado.
Olha o exemplo: se João comprou 400 ações da empresa X e cada ação vale 2 reais, ele vai receber em sua conta 800 reais.
Cuidado com grandes dividendos!
Se a gente pudesse colocar esse aviso em um letreiro gigantesco em cada cidade possível, pode ter certeza que faríamos isso!
Isso porque, mesmo que uma empresa pague um dividendo alto, ela pode estar enfrentando uma crise financeira e, como resultado, não conseguirá continuar pagando seus investidores.
Ou essa companhia pode oferecer dividendos altos por um ativo ou ocasião que não irá se repetir, o que aumenta os riscos do investidor.
Por esse motivo, não deixe de acompanhar notícias sobre a empresa que você deseja investir e estude com atenção suas informações financeiras.
Quais os maiores pagadores de dividendos do Brasil?
Confira abaixo as cinco empresas que mais pagaram dividendos no Brasil:
- Petrobras – PETR4 – 22,66%
- Petrobras – PETR3 – 20,35%
- Sid Nacional – CSNA3 – 18,7%
- CSN Mineração – CMIN3 – 18,3%
- Grendene – GRND3 – 16,91%
Conta pra gente: você tem interesse em alguma dessas?
Como criar uma carteira com empresas que pagam dividendos?
Se este guia fez os seus olhos brilharem, você, com certeza, já deve estar querendo investir em várias empresas!
E uma carteira de dividendos pode ser a solução para o seu caso! Essa ação nada mais é que adquirir ativos de empresas diferentes, em vez de focar em apenas uma companhia, o que também ajuda a diminuir os riscos. Veja abaixo como construir a sua!
- Vamos reforçar novamente: estude bastante sobre a empresa, lendo sobre seu histórico em momentos de crise e relatórios financeiros. Dessa maneira, você consegue analisar se ela é um bom investimento ou não.
- Verifique quando os pagamentos são feitos: imagina receber os dividendos dos ativos que você investiu só depois de 10, 20 anos… nada bacana, né? É interessante saber se a empresa faz o pagamento dos dividendos regularmente.
- Investigue mais o seu perfil como investidor, para que você descubra empresas que tenham mais a ver com você e que exibam ativos mais atrativos.
Reinvestir os dividendos é uma boa ideia?
Claro que sim! O reinvestimento dos dividendos é uma escolha sensacional para as pessoas que querem aumentar mais o seu patrimônio e aumentar a sua saúde financeira.
Pense com a gente: você investiu em uma empresa, recebeu uma parte dos lucros da empresa e já vai gastar?!
E se você utilizasse uma parcela desse valor para comprar novos ativos, aumentando o seu número de ações, por exemplo? Aí você receberá mais dividendos e terá mais estabilidade financeira no futuro.
Recompra de ações
Uma empresa pode decidir comprar suas ações de volta, o que resulta na diminuição desses ativos no mercado e no aumento do valor daqueles que “sobraram”.
Como consequência da subida do preço e do “desaparecimento” de alguns recursos, os investidores podem aumentar a sua participação na empresa e receber mais dinheiro com as suas ações.
Conclusão
Para muitas pessoas, os dividendos são uma renda adicional e uma maneira de ver o seu patrimônio crescer com o passar dos anos.
Porém, lembre-se de que nem todas empresas repassam uma parte dos seus lucros para os investidores. Por causa disso, pense sobre os seus objetivos financeiros e conte com a ajuda de um especialista na área antes de começar a investir.